ファイナンシャルプランナーの主な仕事内容は、資産に関する情報を分析し資金計画を立てることでしょう。
相談者の状況を理解し、どのように資産運用をすれば良いかアドバイスを行う場合もあります。
ファイナンシャルプランナーの仕事内容は？
ライフプランや家計収支に関する相談
ファイナンシャルプランナーに寄せられる相談内容は様々です。
日本FP協会がまとめる相談結果に関するデータによると、ライフプランや家計収支に関する相談が過去に多くあったとのことです。
その他にも保険の見直しや教育ローンなど、資産に関する様々な相談に応じることが仕事内容と言えます。
生涯生活設計をする
生涯生活設計を行うことも、ファイナンシャルプランナーの仕事内容の1つです。
就職や結婚や子どもの誕生など、様々なライフステージごとに必要となる金額を計算します。
計算した結果に基づき、資産計画を立てて相談者をサポートすることもあるのです。
ファイナンシャルプランナーは相談者の収入や支出に関する情報の他に、家族構成や資産などを把握しなければなりません。
相談者のバランスシートを作成して現状を把握し、問題点を指摘して具体的なアドバイスをする場合もあるためです。
資産を増やすためのアドバイス
他にも資産を増やすための相談に乗ることもあるでしょう。
資産家でも一般の個人であっても、貯金を1円でも増やしたいと考える人はいると思われます。
自分では貯金をしているつもりでもなかなか額が増えないという人は、一度ファイナンシャルプランナーに相談すると良いでしょう。
相談者に合った貯金方法を伝授してくれるかもしれません。
ファイナンシャルプランナーは専門知識や経験が必要
ちなみにファイナンシャルプランナーの仕事は、資格がなくても行えます。
ただし専門的な知識や経験が求められるため、資格がないと信頼や評価につながらないでしょう。
国家資格であるFP技能士やその他民間の資格が複数あるため、興味がある人は勉強してみてはいかがでしょうか。
ファイナンシャルプランナーの仕事内容は企業や個人の資産に大きく関係するため、相談者との信頼関係が重要だと言えるでしょう。
まとめ
ファイナンシャルプランナーの仕事内容は資産に関するアドバイスをすることです。ライフプランや家計収支、生涯生活設計、資産を増やす方法についての相談に応じてアドバイスをします。
ファイナンシャルプランナーは専門知識や経験が必要です。
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